《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定了咨詢機(jī)構(gòu)、咨詢?nèi)藛T在開展證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)和必須遵守的職業(yè)準(zhǔn)則。然而還是有諸多不法分子冒充正規(guī)投資咨詢機(jī)構(gòu)、虛構(gòu)專業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)員身份，以提供精準(zhǔn)投資咨詢建議、幫助投資者獲得超高的投資收益回報(bào)為誘餌，騙取投資者的信任，實(shí)施非法證券投資咨詢等活動(dòng)。
上海某投資管理有限公司法定代表人王某，明知公司并無從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資質(zhì)，在未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)的情況下，面向社會(huì)公眾擅自開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)。期間，公司收取咨詢費(fèi)約人民幣9萬元，收取誠信操作金、咨詢費(fèi)共計(jì)人民幣76余萬元。王某的行為構(gòu)成非法經(jīng)營罪，違反《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，最終被上海市閘北區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人民幣八萬元，并沒收全部違法所得。
另一起非法投資咨詢相關(guān)案件中，王某被北京某投資管理集團(tuán)有限公司解聘后，于2016年2月至2016年9月間，多次在北京市石景山區(qū)某小學(xué)保安室等地，虛構(gòu)自己理財(cái)公司業(yè)務(wù)員身份，通過簽訂虛假的出借咨詢與服務(wù)協(xié)議，欺騙郭某向其個(gè)人賬戶打款，共計(jì)騙取投資理財(cái)款34萬元人民幣，期間以返利等形式返還郭某5.2萬元。北京市石景山區(qū)人民法院認(rèn)為王某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人財(cái)務(wù)，數(shù)額巨大，構(gòu)成合同詐騙罪，最終按照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條有關(guān)規(guī)定，判處王某有期徒刑四年三個(gè)月，退賠被害人郭某二十八萬余元，并處以五千元罰金。
我國《證券法》第一百二十二條規(guī)定：“未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)?！倍鲜鰞蓚€(gè)案例中,不法分子通過編造、虛構(gòu)所謂的專業(yè)投資顧問資質(zhì)，利用高額收益騙取投資者信任，進(jìn)而通過虛假交易騙取投資者的財(cái)產(chǎn)。因此投資者在投資咨詢過程中一定要時(shí)刻保持警惕，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
一是要擦亮眼睛，仔細(xì)核查相關(guān)機(jī)構(gòu)是否具有中國證監(jiān)會(huì)許可的從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的資質(zhì)。投資者可以通過中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢到合法機(jī)構(gòu)和人員名錄，在投資咨詢時(shí)還應(yīng)當(dāng)仔細(xì)查看該機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含“證券投資咨詢”。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站設(shè)有非法仿冒機(jī)構(gòu)信息公示專欄，投資者可以予以關(guān)注。
二是要高度警惕，切勿向?qū)Ψ絺€(gè)人賬戶匯款。合法證券投資咨詢機(jī)構(gòu)一般通過公司專用收款賬戶收取咨詢服務(wù)費(fèi),對于那些要求將錢打入個(gè)人銀行賬戶的證券咨詢活動(dòng),投資者要格外小心。投資者可以向證券投資公司進(jìn)行咨詢，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào)有關(guān)監(jiān)管部門。
三是要理性投資，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)能力。投資者應(yīng)自覺遠(yuǎn)離以高收益為誘惑的非法投資咨詢機(jī)構(gòu)，摒棄一夜暴富觀念，切勿被非法分子高收益高回報(bào)的虛假信息蒙蔽雙眼，時(shí)刻保持理性投資心態(tài)。